L'essentiel à Beaujeu
- Chaque bénéficiaire désigné profite d'un abattement de 152 500 € sur les primes versées avant vos 70 ans.
- La clause bénéficiaire bien rédigée est la clé d'une transmission réussie à Beaujeu.
- L'étude de votre situation par un expert de Beaujeu est gratuite et sans engagement.
Préparer sa succession avec l'assurance-vie à Beaujeu
L'assurance-vie reste le placement préféré des Français pour transmettre leur patrimoine. À Beaujeu, elle offre un cadre fiscal avantageux qui échappe en grande partie aux droits de succession. Contrairement à un héritage classique, les sommes transmises profitent d'abattements dédiés et d'une taxation réduite.
Encore faut-il structurer ses contrats correctement. Nos experts à Beaujeu auditent vos contrats existants et corrigent les erreurs qui coûtent cher à vos héritiers.
Ce que paient réellement vos bénéficiaires
Deux régimes coexistent selon la date des versements. Le tableau ci-dessous résume la taxation à laquelle s'expose une transmission à Beaujeu :
| Situation | Abattement | Taxation au-delà |
|---|---|---|
| Primes versées avant 70 ans | 152 500 € / bénéficiaire | 20 % puis 31,25 % |
| Primes versées après 70 ans | 30 500 € (tous bénéficiaires) | Droits de succession classiques |
| Conjoint / partenaire de PACS | Exonération totale | 0 % |
| Contrats ouverts avant 1991 | Régime spécifique | Selon date de versement |
| Gains des primes après 70 ans | Exonérés | 0 % |
| Bilan personnalisé | Sur étude | Simulation gratuite |
Les étapes d'une transmission réussie Beaujeu
- Bilan de vos contrats et de votre situation familiale à Beaujeu.
- Vérification de la rédaction de vos clauses et des abattements disponibles.
- Stratégie de transmission optimisée selon votre patrimoine.
- Accompagnement dans la durée par un expert proche de chez vous.
Protéger ses proches à Beaujeu
Une clause bénéficiaire imprécise ou obsolète peut anéantir tous les avantages de l'assurance-vie. À Beaujeu, nos conseillers rédigent des clauses adaptées à votre famille : démembrement, clause à options, bénéficiaires successifs ou représentation. L'objectif est simple : que le bon capital revienne à la bonne personne, au bon moment, avec le minimum de fiscalité.